Vacaciones y tesorería: Ten controlados a tus números.

Vacaciones, te esperamos con inusitadoi deseso…Aunque necesites descansar unos días de tu actividad empresarial la cruda realidad es que a nuestro banco siguen llegando cargos, facturas a nuestro correo…

Para evitar quebraderos de cabeza mientras estás de vacaciones es aconsejable hacer un esfuerzo previo y dejar preparada nuestra empresa para poder desconectar lo máximo en nuestro periodo de relax. Lo primordial para irnos tranquilos es tener controlado algunos aspectos importantes.

¿Qué áreas de mi empresa debo tener controladas si me voy de vacaciones?

• Nuestros flujos de caja. Es decir los pagos e ingresos de dinero que van a tener lugar durante nuestra desconexión.
• Nuestras obligaciones de entrega. Los productos que haya que enviar o los servicios que tuviéramos que prestar.
• Las compras o previsiones de abastecimiento para a la vuelta poder reiniciar la actividad sin problema.

Vamos a centrarnos en el primer punto, los flujos de caja, que es lo que a las empresas en positivo nos interesa. Para ellos tendremos que…

• Detallar todos los flujos de caja negativos que se vayan a producir durante nuestra ausencia.
• Verificar tesorería disponible, los flujos de caja positivos.
• Actuar: llevar a cabo las acciones que sean precisas en función de los dos datos anteriores, por eso es conveniente que éstos se hagan con tiempo suficiente para poder reaccionar a tiempo.

(Nota: los flujos de caja negativos corresponden a las salidas de dinero o pagos y los positivos cuando se trata de entradas de dinero como los cobros.)

En el primer paso, detallar, lo que haremos será un listado en el que incluyamos los datos que exponemos a continuación:

1. Todos los cargos que mensualmente llegan a nuestra cuenta bancaria y aquellos que aunque llegan con otra periodicidad pueden coincidir en este periodo (revisar cargos trimestrales o anuales también                                                                                                                                                                                                                                • Pago de alquiler
   • Recibos de la luz, teléfono fijo, móvil, conexión a internet, agua
   • Nóminas
   • Seguridad Social
   • Cuota de la empresa de prevención de riesgos laborales
   • Cuotas de asesorías
   • Cuotas de asociaciones
   • Seguros
   • Cuotas de préstamos
   • Liquidaciones trimestrales de los intereses de créditos, pólizas de crédito, avales… que pudiéramos tener.
   • Liquidaciones de Tarjetas de crédito
   • Otros cargos que tengamos domiciliados y cuya fecha de vencimiento coincida con el periodo.
2. Posibles aplazamientos de deudas con la AEAT y otras administraciones. Aquí, si tenemos cartas de pago (y no domiciliado) que hemos de presentar en la entidad bancaria debemos dejar previsto cómo hacerlo.
3. Cheques entregados y no pagados así como pagarés, letras y otros documentos cambiarios entregados y con fecha de vencimiento coincidente con nuestras vacaciones.

Lo normal es que el listado lo podamos extraer de nuestra hoja de previsión de tesorería, pero si no tenemos bastará con revisar los datos de meses anteriores, siendo conveniente también revisar el año anterior por las mismas fechas a fin de detectar posibles cargos de periodicidad anual.

Una vez hecho el listado procederemos con los otros dos pasos (verificar y actuar), pero eso ya será en el siguiente post 😉

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